Cum mă pot proteja de escroci?

Poate fi dificil să determini dacă ai de-a face cu un escroc în timpul tranzacțiilor tale. Sau, poate ai suspectat un escroc, dar nu știi ce să faci.

Iată câteva sfaturi pentru a evita potențialii escroci și pentru a învăța cum să-ți securizezi activele.

1. OKX deține cripto sau numerar?

Păstrăm cripto-ul vânzătorului doar după ce ordinul este plasat, pentru securitate (cunoscut și ca escrow). Escrow este un termen legal folosit atunci când o terță parte deține activele într-o tranzacție până când se ajunge la un acord între cumpărător și vânzător.

Nu păstrăm numerar și nu blocăm niciun plăți de la cumpărător deoarece plata se face offline — de la card la card (sau de la portofel la portofel). Din punct de vedere tehnic, este imposibil pentru noi să reținem plățile efectuate în afara platformei OKX.

Vom elibera criptomonedele în contul cumpărătorului după ce vânzătorul confirmă că a primit plata și selectează opțiunea Eliberează criptomonede.

2. Ce ar trebui să fac dacă am de-a face cu un escroc sau am fost înșelat?

Ridică o contestație imediat dacă observi activități suspecte sau escroci în timpul procesului de tranzacție. Echipa noastră de asistență pentru clienți va investiga și te va contacta.

Află cum să inițiezi o contestație aici.

3. Cum mă pot proteja suplimentar dacă sunt vânzător?

Verifică întotdeauna la banca ta/portofelul electronic/metoda de plată aleasă pentru a confirma dacă ai primit plata integrală. Nu te baza doar pe dovada plății furnizată de cumpărător.

De asemenea, când ai un număr mare de ordine, nu elibera cripto pe baza unei notificări prin email sau SMS. Escrocii pot trimite un SMS fals care la prima vedere pare a fi de la o bancă. Sau îți pot trimite un email fals, pretinzând că este de la servicii de plată precum Wise sau AdvCash.

Verifică întotdeauna adresa de e-mail pentru a te asigura că domeniul corespunde cu domeniul serviciului. Ridică o contestație dacă domeniile nu se potrivesc.

Fii atent la escrocheriile de tip „plată parțială sau manipulare a sumei”. Escrocii pot plasa un ordin pentru o sumă mare (de exemplu, 50.000), dar plătesc doar o sumă mult mai mică, cum ar fi 5.000 sau chiar 0,01. Ei pot trimite capturi de ecran false sau modificate pentru a te presa să eliberezi tokenii. Verifică întotdeauna suma reală primită în contul tău înainte de a elibera tokenul. Dacă observi orice discrepanțe, nu elibera tokenul și depune imediat o contestație.

4. Ce ar trebui să faci dacă ai primit bani de la un cont care nu poartă numele cumpărătorului, dar cumpărătorul a selectat opțiunea Payment Completed?

Pentru a asigura securitatea tranzacțiilor, OKX P2P are următoarele cerințe pentru conturile de plată și de primire:

Plată: Toate plățile trebuie efectuate folosind un cont care corespunde identității verificate a plătitorului. Plățile de la terți nu sunt acceptate.

Primiți: Utilizatorii obișnuiți trebuie să primească plăți în propriile conturi verificate. Comercianții verificați pot folosi conturi neverificate pentru primire, iar Comercianții de grup au permisiunea de a folosi carduri de plată ale echipei atât pentru plăți, cât și pentru primiri.

Dacă primiți o plată de la un cont terț, nu eliberați cripto și trebuie să ridicați o contestație către asistența pentru clienți, deoarece aceasta poate fi o situație suspectă de fraudă prin triangulație.

Frauda prin triangulație implică un cumpărător care trimite plata de pe un card aflat pe numele altei persoane. Vânzătorul acceptă plata, eliberează cripto, iar după un timp primește o notificare de la bancă că cealaltă persoană, a cărei card a fost folosit pentru plată, a raportat băncii că fondurile au fost furate.

În acest caz, nu vom putea interveni în această tranzacție deoarece plata se face în afara platformei noastre. De asemenea, este foarte dificil pentru banca relevantă să rezolve această problemă.

Verifică întotdeauna dacă numele cumpărătorului și suma plății sunt corecte înainte de a elibera cripto. Dacă primești plata și numele plătitorului nu corespunde cu numele cumpărătorului de pe OKX, te rugăm să inițiezi o contestație. Nu recomandăm acceptarea plății de pe un card de credit/card de debit care nu aparține cumpărătorului.

5. Ce ar trebui să fac dacă sunt înșelat într-o tranzacție P2P și cealaltă parte refuză să returneze banii?

În timpul unei tranzacții P2P, dacă întâmpini o contestație, cum ar fi încercări limitate de cumpărare, cealaltă parte care nu eliberează tokenurile sau cealaltă parte a plătit folosind un cont neverificat etc., poți depune o contestație pentru ordin.

În termen de 72 de ore de la crearea ordinului, te rugăm să accesezi linkul de apelare self-service, să selectezi ordinul relevant și să încarci dovezi suport, cum ar fi capturi de ecran ale plății. Specialiștii noștri vor analiza cazul și te vor asista cât mai curând posibil.

6. Cum pot evita să fiu înșelat printr-o schemă de tip „pig-butchering”?

În acest tip de înșelătorie / escrocherie, escrocii te pot contacta prin aplicații de mesagerie (cum ar fi WeChat) și încep cu conversații obișnuite pentru a câștiga încrederea. În timp, pot introduce oportunități de tranzacționare sau investiție și te pot încuraja să scanezi coduri QR sau să te înregistrezi pe platforme externe.

Aceste platforme externe sunt adesea frauduloase. Odată ce depui fonduri, există un risc semnificativ de pierdere financiară permanentă.

Dacă întâmpini acest comportament:

• Nu te implica mai departe.

• Nu transfera fonduri către platforme externe.

• Nu scana coduri QR necunoscute.

• Raportează imediat utilizatorul prin funcția de raportare sau apel a platformei.

7. Ce este înșelătoria „Please Pay on My Behalf” și cum o pot evita?

Escrocii pot folosi Alipay pentru a-ți trimite o solicitare „Te rog să plătești în locul meu” și să ofere o captură de ecran ca dovadă. Dacă nu observi trucul, poți fi înșelat. Dacă întâlnești acest comportament, te rugăm să nu continui cu plata și să depui imediat o contestație.