Wie kann ich mich vor Betrügern schützen?

Es kann schwierig sein zu erkennen, ob du es bei deinen Transaktionen mit einem Betrüger zu tun hast. Oder du hast einen Betrüger vermutet, weißt aber nicht, was du tun sollst.

Hier sind einige Tipps, um potenzielle Betrüger zu vermeiden und zu lernen, wie du deine Vermögenswerte sicherst.

1. Hält OKX Krypto oder Barmittel?

Wir halten die Krypto des Verkäufers nur, sobald die Order erstellt wurde, aus Sicherheitsgründen (auch bekannt als Treuhand). Treuhand ist ein juristischer Begriff, der verwendet wird, wenn eine Drittpartei die Vermögenswerte einer Transaktion hält, bis eine Vereinbarung zwischen Käufer und Verkäufer getroffen wurde.

Wir halten keine Barmittel zurück und sperren keine Zahlungen vom Käufer, da die Zahlung offline erfolgt – von Karte zu Karte (oder von Wallet zu Wallet). Es ist technisch unmöglich für uns, Zahlungen zu halten, die außerhalb der OKX-Plattform getätigt werden.

Wir geben die Krypto-Assets auf das Konto des Käufers frei, nachdem der Verkäufer bestätigt hat, dass die Zahlung eingegangen ist, und die Option Krypto-Assets freigeben ausgewählt hat.

2. Was soll ich tun, wenn ich es mit einem Betrüger zu tun habe oder betrogen wurde?

Eröffne sofort einen Streitfall, wenn du während des Transaktionsprozesses verdächtige Aktivitäten oder Betrüger entdeckst. Unser Kundensupport wird den Fall prüfen und dich kontaktieren.

Erfahre, wie du einen Streitfall eröffnest.

3. Wie kann ich mich als Verkäufer zusätzlich absichern?

Überprüfe immer dein Bankkonto/dein elektronisches Wallet/deine bevorzugte Zahlungsmethode, um zu bestätigen, ob du die vollständige Zahlung erhalten hast. Verlasse dich nicht ausschließlich auf den vom Käufer bereitgestellten Zahlungsnachweis.

Außerdem solltest du bei einer großen Anzahl von Aufträgen deine Krypto nicht aufgrund einer E-Mail- oder SMS-Benachrichtigung freigeben. Betrüger können eine gefälschte SMS senden, die auf den ersten Blick wie eine SMS von einer Bank aussieht. Oder sie schicken dir eine gefälschte E-Mail, die vorgibt, von Zahlungsdiensten wie Wise oder AdvCash zu stammen.

Überprüfe immer die E-Mail-Adresse, um sicherzustellen, dass die Domain mit der Service-Domain übereinstimmt. Eröffne einen Streitfall, wenn die Domains nicht übereinstimmen.

Sei vorsichtig bei Betrugsversuchen mit „Teilzahlungen oder Betrug durch Betragsmanipulation“. Betrüger können eine Order über einen großen Betrag platzieren (zum Beispiel 50.000), aber nur einen viel kleineren Betrag zahlen, etwa 5.000 oder sogar 0,01. Sie könnten gefälschte oder bearbeitete Screenshots senden, um dich zu drängen, Token freizugeben. Überprüfe immer den tatsächlich auf deinem Konto eingegangenen Betrag, bevor du den Token freigibst. Wenn du Unstimmigkeiten bemerkst, gib den Token bitte nicht frei und reiche sofort eine Beschwerde ein.

4. Was solltest du tun, wenn du Geld von einem Konto erhalten hast, das nicht auf den Namen des Käufers lautet, der Käufer aber die Option „Zahlung abgeschlossen“ ausgewählt hat?

Um die Sicherheit der Transaktion zu gewährleisten, stellt OKX P2P folgende Anforderungen an Zahlungs- und Empfangskonten:

Zahlung: Alle Zahlungen müssen von einem Konto erfolgen, das mit der verifizierten Identität des Zahlenden übereinstimmt. Zahlungen von Dritten werden nicht akzeptiert.

Erhalten: Normale Nutzer müssen Zahlungen auf ihre eigenen verifizierten Konten erhalten. Verifizierte Händler dürfen nicht verifizierte Konten für den Empfang verwenden, und Gruppenhändler dürfen Team-Zahlungskarten sowohl für Zahlungen als auch für den Empfang nutzen.

Wenn du eine Zahlung von einem Drittanbieter-Konto erhältst, gib die Krypto nicht frei und eröffne einen Streitfall beim Kundensupport, da dies eine verdächtige Situation eines Dreiecksbetrugs sein könnte.

Triangulationsbetrug bedeutet, dass ein Käufer eine Zahlung mit einer Karte tätigt, die auf den Namen einer anderen Person läuft. Der Verkäufer akzeptiert die Zahlung, gibt die Krypto frei und erhält nach einiger Zeit eine Benachrichtigung von der Bank, dass die andere Person, deren Karte für die Zahlung verwendet wurde, der Bank gemeldet hat, dass die Gelder gestohlen wurden.

In diesem Fall können wir uns nicht in diese Transaktion einmischen, da die Zahlung außerhalb unserer Plattform erfolgt. Es ist auch sehr schwierig für die betreffende Bank, diese Angelegenheit zu klären.

Überprüfe immer, ob der Name des Käufers und der Zahlungsbetrag korrekt sind, bevor du die Krypto freigibst. Wenn du eine Zahlung erhältst und der Name des Zahlers nicht mit dem Namen des Käufers auf OKX übereinstimmt, eröffne bitte einen Streitfall. Wir empfehlen nicht, Zahlungen von einer Kredit- oder Debit-Karte zu akzeptieren, die nicht dem Käufer gehört.

5. Was soll ich tun, wenn ich bei einem P2P-Trade betrogen werde und die Gegenpartei sich weigert, eine Rückerstattung zu leisten?

Während eines P2P-Trades kannst du bei einem Streitfall wie begrenzten Kaufversuchen, der anderen Partei, die Tokens nicht freigibt, oder der anderen Partei, die mit einem nicht verifizierten Konto bezahlt hat, eine Streitfall eröffnen und eine Beschwerde für die Order einreichen.

Innerhalb von 72 Stunden nach Erstellung der Order tippe bitte auf den Link zur Selbstbedienungsbeschwerde, wähle die entsprechende Order aus und lade unterstützende Beweise wie Zahlungs-Screenshots hoch. Unsere Spezialisten werden den Fall prüfen und dir so schnell wie möglich helfen.

6. Wie kann ich vermeiden, Opfer eines "Pig-Butchering"-Betrugs zu werden?

Bei dieser Art von Betrug können Betrüger dich über Messaging-Apps (wie WeChat) kontaktieren und mit lockeren Gesprächen beginnen, um Vertrauen aufzubauen. Im Laufe der Zeit können sie Handels- oder Investitionsmöglichkeiten vorstellen und dich ermutigen, QR-Codes zu scannen oder dich auf externen Plattformen zu registrieren.

Diese externen Plattformen sind oft betrügerisch. Sobald du Gelder einzahlst, besteht ein erhebliches Risiko eines dauerhaften finanziellen Verlusts.

Wenn du dieses Verhalten feststellst:

• Beteilige dich nicht weiter.

• Überweise keine Gelder an externe Plattformen.

• Scanne keine unbekannten QR-Codes.

• Melde den Nutzer sofort über die Meldefunktion oder das Einspruchsverfahren der Plattform.

7. Was ist der Betrug „Bitte zahle in meinem Namen“ und wie kann ich ihn vermeiden?

Betrüger könnten Alipay nutzen, um dir eine „Bitte zahle in meinem Namen“ Anfrage zu senden und einen Screenshot als Beweis vorlegen. Wenn du den Trick nicht bemerkst, könntest du betrogen werden. Wenn du auf dieses Verhalten stößt, führe die Zahlung bitte nicht durch und reiche umgehend eine Beschwerde ein.