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SoFi e Mastercard lançaram a liquidação de stablecoins em 22 de setembro. Transações com cartões de débito e crédito SoFi serão liquidadas em segundo plano via SoFiUSD, cobrindo mais de US$ 25 Bilhões em volume anualizado. Os comerciantes não precisam deter stablecoins nem alterar a infraestrutura de pagamento existente. O Mastercard já suporta liquidação em USDC, PYUSD e RLUSD, mostrando a transição das stablecoins para pagamentos tradicionais. O foco está na adoção real dentro do volume de US$ 25 bilhões e se o modelo se expandirá para mais instituições e casos de uso.
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JUST IN: SoFi e Mastercard lançam liquidação ao vivo de stablecoins
A SoFi está migrando seu programa de cartões de US$ 25 bilhões para o SoFiUSD, a primeira stablecoin emitida por um banco norte-americano com carta nacional, trazendo a liquidação de stablecoin para sua infraestrutura de cartões.
$SOPH
RECÉM-ENTRADA: @SoFi banco liquidará transações com cartão de débito e crédito na rede da Mastercard usando sua stablecoin, SoFiUSD, migrando o programa completo (~$25 bilhões de volume anualizado).
O SoFiUSD roda em Solana e Ethereum#BTC87KCryptoCap3T #CryptoTreasuriesBuy #CostcoQ4EarningsWatch
O Sofi Bank começou a quitar transações com cartão de débito e crédito Mastercard com a Sofiusd, sua própria stablecoin emitida pelo banco. Os comerciantes ainda recebem dólares comuns. O programa completo de cartões, que deve ultrapassar US$ 25 bilhões por ano, ainda está migrando, e a Sofi ainda não informou quanto foi estabelecido até agora. A Sofi ganha juros sobre o dinheiro que apoia cada token, US$ 52,5 milhões em 30 de junho, então seu ganho depende de quanto mais o SOFISD as pessoas possuem, não do volume de gastos com cartões.
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Um banco dos EUA acabou de transferir US$ 25 bilhões em pagamentos anuais com cartão para a liquidação de stablecoins—enquanto outros US$ 876,9 milhões entraram em ETFs cripto.
Isso é uma infraestrutura financeira real, não um piloto.
🧵👇
1/3 — SOFI MOVE LIQUIDAÇÃO DE CARTAS NA CADEIA
A SoFi começou a quitar transações de cartão de débito e crédito na rede da Mastercard usando sua própria stablecoin respaldada por dólar, a SoFiUSD.
Espera-se que o programa processe mais de US$ 25 bilhões anualmente, tornando a SoFi o primeiro banco dos EUA a anunciar esse tipo de liquidação de cartões de stablecoin.
Conclusão do investidor: as stablecoins estão ficando atrás dos pagamentos do dia a dia, enquanto os consumidores talvez nunca vejam a camada blockchain. Barron's
2/3 — A COMPRA DE ETF CONTINUOU ENORME
A sessão completa dos EUA na terça-feira registrou:
🟢 ETFs $BTC à vista: entrada de US$ 714,7 milhões
🟢 ETFs $ETH à vista: entrada de US$ 162,2 milhões
🟢 Total: $876,9M
Na segunda e terça-feira, o total combinado chegou a aproximadamente US$ 2,15 bilhões.
O IBIT da BlackRock e o FBTC da Fidelity atraíram US$ 607,7 milhões entre eles na terça-feira. Essa é uma demanda institucional sustentada — não uma sessão isolada. Fluxos de Bitcoin | Fluxos de Ethereum
3/3 — A DIVERGÊNCIA PREÇO/FLUXO IMPORTA
$BTC recuou de mais de $86.000 para $84.000, apesar da compra do ETF.
Isso sugere que a pressão sobre tomada de lucros ou derivativos está temporariamente sobrepujando a demanda à vista. Não é automaticamente baixista — mas se quase $2,15 bilhões em entradas de dois dias não conseguirem segurar o rompimento, os traders devem ficar atentos a um reset mais profundo antes de assumir a próxima etapa de alta.
🔍 Nenhum anúncio material verificado apareceu hoje da Ripple/XRPL, Hedera, Stellar ou XDC.
Nenhum catalisador fundamental fresco para $XRP, hedera-hashgraph:native, stellar:native ou xdce-crowd-sale:native. O XRPL Batch V1.1 permanece em sua contagem regressiva de ativações existente e não deve ser reembalado como novidade.
A mudança oculta: os bancos estão começando a usar stablecoins como infraestrutura invisível de liquidação enquanto as instituições continuam comprando as grandes empresas líquidas.
Qual sinal importa mais—a onda do ETF de US$ 2,15 bilhões ou $BTC não conseguir manter US$ 86 mil?
#CryptoNews #Bitcoin #Ethereum #XRP #Tokenization
🚨ATUALIZAÇÃO: Stablecoins estão entrando no acordo de cartões do uso principal.
@SoFi e @Mastercard estão incorporando o SoFiUSD em um programa de cartões que processa mais de US$ 25 bilhões em volume anualizado, tornando o SoFi Bank o primeiro banco a entrar em operação com liquidação de stablecoin na rede da Mastercard.
O setor de 10 anos dos EUA acabou de atingir 5,1% pela primeira vez desde 2007, o que é um vento contrário óbvio porque ainda $SOFI negocia como um credor quando as taxas sobem.
Mas o negócio realmente começa a parecer mais uma plataforma, à medida que o crescimento de membros e a adoção de produtos continuam a crescer.
Ontem mesmo, a SoFi se tornou o primeiro banco nacional dos EUA a entrar em operação com liquidação de stablecoins em toda $MA rede, com US$ 25 bilhões+ de volume anual esperado pelo SoFiUSD.
Stablecoins estão tornando a Visa e a Mastercard mais difíceis de ser interrompidas
Vários desenvolvimentos apontam na mesma direção:
• A SoFi está transferindo seu programa de cartões, que deve processar mais de US$ 25 bilhões anualmente, para a liquidação SoFiUSD no Mastercard.
• Reap e Visa estão expandindo a emissão de cartões vinculados a stablecoins para mercados 100+ globalmente.
• A Visa está dando acesso à Cooperativa de Crédito aos dados de liquidação para apoiar o financiamento de programas de cartões.
Os programas de cartões estão se tornando mais fáceis de lançar, financiar e administrar.
Administrar um programa de cartão significa manter fundos disponíveis para cumprir as obrigações de liquidação.
Cortes bancários e fechamentos nos finais de semana podem deixar os operadores com margens de proteção maiores do que precisariam de outra forma.
A liquidação de stablecoin permite que os participantes movam esses fundos fora do horário bancário, reduzindo a necessidade de grandes saldos pré-financiados.
@creditcoop_xyz resolve o financiamento ainda necessário. Os dados de liquidação de vistos ajudam os credores a avaliar a exposição, enquanto o pagamento automatizado de contas a receber lhes dá mais controle sobre o pagamento.
Menos capital ocioso e melhor acesso ao financiamento poderiam tornar mais programas de cartão viáveis para lançamento e escala, trazendo mais atividade para Visa e Mastercard, e não menos.
Assim, as stablecoins acabam reduzindo o custo de participação nas redes com as quais também competem.
E essas redes já têm a aceitação dos comerciantes e os hábitos de consumo que novos sistemas de pagamento passam anos tentando construir.
